Art. 250. – Efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos
(1) Efectuarea unei operațiuni de retragere de numerar, încărcare sau descărcare a unui instrument de monedă electronică ori de transfer de fonduri, valoare monetară sau monedă virtuală, prin utilizarea, fără consimțământul titularului, a unui instrument de plată fără numerar sau a datelor de identificare care permit utilizarea acestuia, se pedepsește cu închisoarea de la 2 la 7 ani.
(2) Cu aceeași pedeapsă se sancționează efectuarea uneia dintre operațiunile prevăzute în alin. (1), prin utilizarea neautorizată a oricăror date de identificare sau prin utilizarea de date de identificare fictive.
(3) Transmiterea neautorizată către altă persoană a oricăror date de identificare, în vederea efectuării uneia dintre operațiunile prevăzute în alin. (1), se pedepsește cu închisoarea de la unu la 5 ani.”
Ce înseamnă efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos?
Această infracțiune face parte din categoria criminalității informatice și financiare și sancționează accesul neautorizat la instrumente de plată fără numerar, inclusiv carduri bancare, monedă electronică sau criptomonede.
Fapta presupune utilizarea fără drept a datelor de identificare financiară pentru a efectua operațiuni care cauzează un prejudiciu patrimonial titularului legitim.
Condiții de existență
Pentru reținerea infracțiunii, legea cere:
- Subiect activ – orice persoană (fizică sau juridică), fără calități speciale.
- Element material – constă în:
- retragerea de numerar fără acordul titularului;
- încărcarea/descărcarea unui instrument de monedă electronică;
- transferul de fonduri sau criptomonede;
- utilizarea datelor de identificare fictive sau neautorizate;
- transmiterea neautorizată a datelor financiare către alte persoane.
- Urmarea imediată – producerea unui prejudiciu patrimonial.
- Forma de vinovăție – intenția directă.
Exemple practice
- Folosirea fără drept a cardului bancar al altei persoane pentru retrageri de numerar.
- Transferuri de criptomonede efectuate cu date de acces furate.
- Tranzacții realizate prin conturi online folosind date de identificare fictive.
- Transmiterea de date de carduri („carding”) pentru ca alte persoane să le utilizeze fraudulos.
Pedepse
- Retragere de numerar / transfer fraudulos: închisoare de la 2 la 7 ani.
- Utilizare de date fictive sau neautorizate: închisoare de la 2 la 7 ani.
- Transmiterea de date financiare către alte persoane: închisoare de la 1 la 5 ani.
Întrebări frecvente
- Este aceeași infracțiune cu frauda informatică (art. 249)?
Nu. Frauda informatică sancționează manipularea datelor informatice pentru obținerea unui folos material, în timp ce art. 250 Cod Penal vizează expres operațiuni financiare frauduloase (carduri, conturi, criptomonede). - Dacă nu s-a produs pagubă, există infracțiunea?
Da, în anumite forme (utilizare de date fictive sau transmiterea lor), simpla acțiune este incriminată, chiar dacă nu s-a produs un prejudiciu efectiv. - Este competența DIICOT?
În majoritatea cazurilor, da, întrucât aceste fapte sunt încadrate la infracțiuni de criminalitate informatică și financiară organizată.
